مقدمه ای بر بازار بین المللی فارکس

بازار فارکس یک بازار جهانی هست.

در این بازار، رقابتی بی پایان میان جفت ارزها وجود دارد.

در اصل این بازار، ارزش یک ارز را بر حسب ارزش یک ارز دیگر اندازه گیری می کند. (به عنوان مثال 1 دلار = 0.66 پوند)

می دانستید که تقریباً همه ما در فعالیت های فارکس شرکت کرده ایم؟ مبادله یک ارز به ارز دیگر هنگام پرواز به یک کشور خارجی ، دادن مظنه به مشتری و یا حتی گپ زدن با دوستان در مورد دلار، یورو یا سایر ارزها. همه این فعالیت های معمولی در بازار فارکس شرکت می کنند.

بازار فارکس پرمعامله ترین بازار در جهان است.

حجم معاملات روزانه فارکس به حدود 10 تریلیون دلار می رسد!! بزرگترین بازار سهام دنیا، یعنی NYSE (بورس سهام نیویورک) را در نظر بگیرید، این بازار گردش مالی روزانه آن حدود 100 میلیارد دلار است ولی با این حال گردش مالی آن 100 برابر کمتر از فارکس است !!!! خب این شگفت انگیزهست. هیچ بازار دیگری مثل بازار فارکس وجود ندارد.

همان طور که گفتیم، در فارکس هر روز بیش از 10 تریلیون دلار در سراسر جهان معامله می شود!

این بدان معنی است که بیش از 10 میلیون معامله گر در سراسر جهان هر روز می توانند هر کدام 1 میلیون دلار درآمد داشته باشند!

یادمان باشد که از این 10 میلیون معامله گر،  بیش از 80 درصد آن ها  معامله گران کوچک و متوسط هستند ! خب حالا این فارکس که تعریفش میکنید چیست؟

بیایم با یک مثال توضیح بدیم.

فرض کنیم که میخواهیم در تعطیلات نوروز از خانه خودمان که واقع در تهران است به برلین آلمان سفر کنیم. با ورود به فرودگاه و تبدیل ریال به یورو، در تراکنش فارکس شرکت می کنیم. چند روز بعد، پس از پرواز از آلمان به تهران، یوروهایی را که باقی مانده‌ اند با قیمت کمی متفاوت به ریال تبدیل می‌کنیم. در اقدام دوم، ما معامله ای بر خلاف معامله اول انجام دادیم و دایره خرید و فروش یک ارز را به ارز دیگر بسته ایم.

مهم است که به این واقعیت عادت کنیم که در فارکس، ارزها را معامله می کنیم، نه کالاهای فیزیکی. ارزها مانند سایرکالاها هستند اما هنگامی که به صورت آنلاین معامله می کنیم تا زمانی که سود را از حساب خود برداشت نکنیم نمی توانیم پول را ببینیم یا لمس کنیم.

خرید یک ارز بسیار ساده است. اگر باور داریم که ارزش یک ارز افزایش می‌یابد، آن را می‌خریم و آن را نگه می‌داریم تا زمانی که دیگر باور نداشته باشیم که بیشتر خواهد شد. چه بخریم و چه بفروشیم، در واقع در حال مبادله ارز هستیم . یک ارز می خریم و ارز دیگری را می فروشیم (مثلاً خرید دلار و فروش یورو).

وقتی یک جفت ارز فارکس را می‌خریم، همیشه ارز اول را در کنار ارز دوم می‌خریم. این به این معنی است که ما در حال فروش ارز دوم هستیم .

هنگامی که ما یک جفت را می فروشیم، به همین صورت است. ما ارز اول را می فروشیم و دومی را می خریم. یادمان باشد که ارزها همیشه به صورت جفت معامله می شوند.

یک جفت ارز را به عنوان دو بوکسور در رینگ تصور کنید که درگیر یک مبارزه بی پایان بر سر اینکه چه کسی قوی تر است مداوم در مبارزه باهم هستند. در طول مسابقه، هر کدام لحظات قوی‌تر و ضعیف‌تر، فراز و نشیب‌های خود را دارند، گاهی استراحت می کنند و گاهی حمله می کنند.

تاریخچه فارکس

تا دهه 1970، بازار فارکس مانند یک بازار مدرن عمل نمی کرد که به تغییرات عرضه و تقاضا واکنش نشان دهد. در آن دوران تنها نیروهای واقعی در بازار، نیروهای تجاری بزرگ مانند بانک ها و شرکت های بزرگ بودند که بر اساس نیازهای تجاری خود معامله می کردند.

به عنوان مثال، یک شرکت اگر فعالیت تجاری در ژاپن داشت، ین ژاپن را نگه می داشت. امروزه همه چیز متفاوت شده، فارکس اکنون در بین معامله گران بزرگ و کوچک بسیار محبوب است. از اواخر دهه 1990، به لطف انقلاب اینترنت، قوانین بازی تغییر کرده است. بانک‌ها، کارگزاران فارکس و شرکت‌های مالی اکنون پلتفرم‌های راحت و ساده برای معاملات فارکس ارائه می دهند که به افراد عادی اجازه می‌دهد به راحتی در بازار فارکس معامله کنند.

ساختار و اندازه فارکس

بازار فارکس یک نهاد ناظر و محدودیت های نظارتی ندارد. این بازار محبوب ترین و پرمعامله ترین بازار در جهان است که از گروه های خصوصی، تجار کوچک و متوسط، شرکت های تجاری و دولتی، بانک ها و دولت ها تشکیل شده است. معاملات به صورت الکترونیکی و آنلاین است و به طور همزمان در سراسر جهان، 24 ساعت شبانه روز انجام می شود.

پرمعامله ترین ارز ، دلار آمریکا است.

این ارز بیش از 85% از کل ارزها تشکیل می دهد.

پس از آن یورو با 40% و ین با 18% قرار دارند. تا الان بیش تر از 100% شد! تعجب کردید!؟ به یاد داشته باشیم که درصد کل فارکس 200٪ است! چرا؟ چون بازار از جفت ارز (2 ارز متفاوت) در هر معامله تشکیل شده است.

بیاید به توزیع ارزها در بازار فارکس نگاهی بیندازیم:

مزایای فارکس

1. این بازار 24 ساعته و پنج روز هفته در هر نقطه از جهان برای معامله باز است. صبح دوشنبه در استرالیا ، از سمت شرق شروع می شود و بعد از ظهر جمعه به وقت نیویورک از سمت غرب به پایان می رسد.
2. هیچ کمیسیونی برای افتتاح و بسته شدن حساب ها وجود ندارد. مالیات هم وجود ندارد. خودمان کارفرمای خودمان هستیم، اقدامات خودمان را بدون نیاز به هیچ کس انجام می دهیم .
3. به دلیل بزرگ بودن اندازه بازار ، فرصت های بی پایانی را با میلیون ها برنده درهر روز به ارمغان می آورد.
4. تقریباً با هر مبلغی، حتی فقط 25 دلار، می توان معامله کردن را شروع کنیم!
5. بازار بسیار جامع است.هیچ نیرویی در جهان به اندازه کافی قدرتمند نیست که آن را کنترل و دستکاری کند. برخلاف سایر بازارها که بانک ها و شرکت های مالی می توانند قیمت هایی را که مشتریان خود می پردازند کنترل کنند، بازار فارکس کاملاً از دستکاری قیمت ها پاک است.
6. نقدینگی عظیم آن باعث شده همیشه بتوانیم هر ارزی را که بخواهیم در لحظه بخریم یا بفروشیم.
7. استفاده از اهرم به ما این امکان را می دهد که با مبالغ کم و در معاملات با حجم کم به سود برسیم. بعداً به این موضوع خواهیم پرداخت.

بازار فارکس در مقابل بازار سهام

بیایید نگاهی به مزایای بازار فارکس در مقایسه با بازارهای سهام بیندازیم:

1. به تفاوت بسیار زیاد بین حجم بازار فارکس و بازار سهام توجه کنید. در حالی که رسانه ها ترجیح می دهند بازارهای سهام مانند NASDAQ و NYSE را پوشش دهند، این بازارها در مقایسه با بازار فارکس بسیار کوچک هستند.(بازار فارکس 10 برابر بزرگتر از کل بازارهای سهام در جهان است).
2. فرض کنیم تصمیم به معامله سهام داریم. تنوع سهام بسیار مضحک است !!! تنها در NASDAQ تقریباً 4000 شرکت ثبت شده است. در LSE تقریبا 2000  شرکت دیگر وجود دارد! چگونه متوجه بشیم کدام سهام را انتخاب کنیم؟ فارکس بسیار ساده تر است . فقط تعداد انگشت شماری جفت ارز وجود دارد که می توان از بین آنها انتخاب کنیم.
3. در حالی که بازارهای سهام هر روز بعد از ظهر تعطیل می شوند، بازار فارکس 24 ساعته باز است. این کار مزایای زیادی دارد. بازار فارکس نیز به نسبت بازارهای سهام به رویدادهای دراماتیک واکنش کمتری نشان می دهد زیرا معاملات 24 ساعته به معامله گران اجازه می دهد تا فوراً پاسخ دهند.
4. هیچ نیرویی نمی تواند بازار را دستکاری کند. از بانک ها گرفته تا کارگزاران و شرکت‌های مالی، هیچ یک نمی‌توانند بازار را کنترل کنند.
5. برخلاف سهام، در فارکس می توانیم در بازارهای در حال نزول درآمد کسب کنیم. این ویژگی، بسیار قابل درک است. هرگاه ارزش یک ارز در یک جفت کاهش یابد، ارزش ارز دوم افزایش می یابد !

بیایید مزایای عمده بازار فارکس نسبت به بازار سهام را خلاصه کنیم:

بررسی بازیکنان کلیدی در فارکس

قبلاً گفتیم که درک بازار فارکس ساده است. این یک بازار غیر متمرکز است که توسط هیچ منبع واحدی کنترل نمی شود. با این حال نظم در آن وجود دارد. در اینجا بازیگران اصلی و تأثیرگذار بر بازار فارکس آورده شده است:

بانک های مرکزی: هر کدام از بانک های مرکزی برای کشور خود و بر اساس نیازهای اقتصاد و دولت مربوطه فعالیت می‌کنند. بانک‌های مرکزی نقش عمده‌ای در بازار فارکس ایفا می‌کنند. آن ها نرخ‌های بهره ملی، سطوح تورم و موارد دیگر را تعیین می‌کنند. طبیعتاً بانک های مرکزی بر نرخ ارز تأثیر می گذارند. اگر نرخ ارز خیلی بالا یا خیلی پایین باشد، بانک مرکزی شروع به خرید یا فروش مقادیر بسیار زیادی ارز در ازای سایر ارزها می کند.

بانک های تجاری: بزرگ ‌ترین و شاخص‌ترین گروه در این دسته، بانک‌های تجاری هستند. این بانک ها یکنواختی را در بازار فارکس ایجاد می کنند. به عنوان مثال میتوان به : Citigroup – Barclays – JP Morgan – UBS – Deutsche Bank – BofA اشاره کرد.

شرکت های تجاری: همه شرکت های بزرگ با توجه به نیازهای خود، در فارکس معامله می کنند. معمولاً فعالیت آنها بر اساس فضای کسب و کارشان است. بیایید سامسونگ را در نظر بگیریم: هنگام شروع یک شراکت تجاری با تامین کنندگان الکترونیکی از آلمان، سامسونگ در نظر خواهد گرفت که یورو بیشتری را در موجودی خود نگه دارد. حال، فرض کنید شرکت‌های بزرگ دیگری وجود دارند که همکاری خود را با تامین‌کنندگان آلمانی (یا سایر تامین‌کنندگان اروپایی) تشدید می‌کنند. تقاضا برای یورو افزایش می‌یابد و آن را تقویت می‌کند.

کارگزاران فارکس: به هر شرکت تجاری در فارکس که پلتفرم های معاملاتی را به معامله گران کوچک/متوسط در سراسر جهان ارائه می دهند، کارگزار (Broker) می گویند. صدها کارگزار فارکس وجود دارد که امکان معامله با تقریباً هر میزان سرمایه را در هر نقطه از جهان  را بدون نیاز به استفاده از خدمات بانکی ارائه می دهند.

معامله گران خرده: سرمایه گذاران خصوصی، مانند ما، می توانیم در تلاش برای تولید درآمد دیگری، در فارکس معامله کنیم. با بهره گیری از این واقعیت که ما می توانیم در هر زمان، حتی در حین یا بعد از کار، و از هر مکان، فارکس معامله کنیم.در حالی که یک معامله‌گر، به فارکس به‌عنوان فرصتی برای کسب درآمد بیشتر در کنار شغل اصلی خودش ارتباط برقرار کند، معامله گر دوم ممکن است فارکس را یک حرفه تمام وقت در نظر بگیرد و تحلیل های بازار را به طور کامل مطالعه کند تا بتواند به طور سیستماتیک بازده زیادی داشته باشد. همین حال معامله‌گرسوم ممکن است به فارکس به‌عنوان یک فرصت سرمایه‌گذاری بلندمدت عالی نگاه کند .

ساعت و زمان در معاملات فارکس 

بازار فارکس یک بازار جهانی است و به صورت 24 ساعته و 5 روز در هفته (این بازار در روزهای شنبه و یکشنبه تعطیل است) برای فعالیت باز است.

با این حال، زمان های بهتر و بدتری برای معامله کردن وجود دارد. بهترین زمان برای معامله کردن زمانی است که بازار مملو از فعالیت است. در این زمان‌ها تغییرات بزرگ‌تر، روندها قوی‌تر، نوسانات بیشتر و پول بیشتر در حال تغییر است. توصیه می کنیم در زمان های پر حجم معامله کنید!

همچنین روزهایی در تقویم وجود دارد که ممکن است بازار فارکس غیرفعال باشد ( نقدینگی کم ) یا حتی بسته باشد.

روز هایی با نقدینگی بسیار کم :

january 21st: Martin Luther King

july  4th:        independence day

september 2nd:          Labor day

november 28th:     Thanksgiving

روز های تعطیل فارکس: (جدا از اون دو روز تعطیل در هرهفته)

january 1st:                New year

December 25th: Christmass day

معامله در این روزها می تواند مخاطره آمیز باشد زیرا موسسات مالی بزرگ بسته هستند و باعث کمبود نقدینگی می شود که منجر به spread و swap غیرعادی می شود.

چهار مرکز برای فعالیت بازار وجود دارد. آنها  را از شرق به غرب معرفی میکنیم (از لحاظ زمانی ، معاملات از شرق شروع می شود و به غرب ختم می شود):  سیدنی (استرالیا)، توکیو (ژاپن)، لندن (بریتانیا کبیر) و نیویورک (ایالات متحده آمریکا).شلوغ ترین ساعت معاملات 8 تا 12 صبح به وقت نیویورک یا 16:30 تا 20:30 به وقت تهران (زمانی که دو بازار لندن و نیویورک به طور همزمان کار می کنند) و 3 تا 4 صبح به وقت نیویورک یا 11:30 تا 12:30 به وقت تهران (زمانی که توکیو و لندن به طور همزمان فعال هستند) است.

سیدنی : این بازار بیشتر محلی است و فعالیت در آن کم است. برای کسانی که در این قسمت از جهان زندگی می کنند یا با شرایط اجتماعی، اقتصادی و سیاسی اقیانوسیه آشنا هستند عالی است، ولاغیر بهتر است از آن اجتناب کنید.

توکیو : مرکز بازارهای آسیایی. بازار توکیو یک بازار فعال است که تقریباً 20٪ از کل فعالیت های جهانی در این زمان انجام می شود. ین (JPY) سومین ارز قدرتمند  است وپس از دلار و یورو در این بازار نسبت به بازار های دیگر بیشتر معامله میشود. نیروهای اصلی در آسیا عمدتاً بانک‌های مرکزی و شرکت‌های تجاری غول‌پیکر آسیایی و تاجران چینی هستند. اولین اخبار اقتصادی که در طول روز منتشر می شود از آسیا می آید. اتفاقاتی که میتواند بر بازار توکیو تأثیربگذارد می توان از بسته شدن بازار نیویورک (بازار قبل)، اخبار مهم از بازار چین و رویدادهایی که در اقیانوسیه همسایه رخ می دهد،  باشد.

لندن : مرکز بازار مالی اروپا به طور خاص و بازارجهانی به طور کلی. بیش از 30٪ از کل معاملات روزانه فارکس در بازار لندن انجام می شود. لندن به دلیل حجم بالای خود، فرصت های زیادی را ارائه می دهد، اما خطرات بیشتری نیز دارد. نقدینگی در آن بالا است و بسیار نوسان داراست. اگر بدانیم چگونه به درستی معامله کنیم، این بازار پتانسیل زیادی برای برنده شدن دارد. اخبار و رویدادها از سراسر جهان بر روی این بازار تاثیر میگذارد. بسیاری از روندهایی که در بازار لندن شروع می شوند، با حرکت بیشتر در همان جهت، شتاب خود را در بازار بعدی (نیویورک) حفظ می کند. توصیه می‌کنیم برای معامله ، جفت ارزهای اصلی‌ را انتخاب کنید علاوه بر این کمیسیون هایی که در این بازار از جفت ارزهای اصلی اخذ می شود کمترین میزان را دارد.

نیویورک: یک بازار بسیار مهم ، به دلیل دامنه فعالیت گسترده و مرکز تجارت دلار. حداقل 84% از معاملات جهانی فارکس شامل دلاراست. اخبار منتشر شده در طول سه بازار قبلی بسیار مهم است و این عامل، همراه با همپوشانی با بازار اروپا در ساعات صبح، این ساعات را به شلوغ ترین ساعات در این بازار تبدیل می کند.

• شلوغ ترین ساعات معاملات زمانی است که دو بازار به طور همزمان فعال هستند، به خصوص ساعات همپوشانی لندن و نیویورک (ساعات پایانی لندن معمولاً بسیار نوسان است و با روندهای قدرتمند مشخص می شود).

باز کردن یک حساب تمرینی در فارکس

اکنون که متوجه شدیم که چرا فارکس به محبوب ترین بازار در جهان تبدیل شده است و همچنین درک کردیم که برای همه نوع معامله گران، در هر ساعت، در هر مکان و با هر مقدار پول جذاب و راحت است. وقت آن رسیده با ساخت یک حساب تمرینی دست به کار بشویم. اکثر پلتفرم‌های معاملاتی، به معامله‌گران جدید اجازه می‌دهند تا یک حساب تمرینی یا آزمایشی (Demo) به صورت رایگان باز کنند. در حساب تمرینی ، می توانیم از پول مجازی برای معامله بر روی ارزهای زنده بازار استفاده کنیم. علاوه بر این حساب‌های تمرینی به ما این امکان را می‌دهد که قبل از باز کردن یک حساب معاملاتی واقعی ، پلتفرم را مطالعه کنیم. تنها تفاوت با حساب واقعی این است که نمی توانیم پول واقعی کسب کنیم یا از دست بدهیم.

همین الان بر روی گوشی موبایل خود یک حساب تمرینی داشته باشید. برای این کار کافیست اپلیکیش Metarader 4 را جستو و ان را بر روی گوشی خود نصب کنید. در ادامه به صورت خودکار یک حساب دمو بر روی گوشی شما ایجاد میگردد.

در ادامه توصیه می‌کنیم برای استفاده از محیط کامپیوتر، یک حساب آزمایشی در یکی از کارگزاران باز کنید و از آن برای تمرین هر آنچه در طول دوره یاد می‌گیرید ، استفاده کنید. سعی کنید آن را مانند یادگیری رانندگی ببینید، داشتن یک مربی خوب، خوب است اما تا زمانی که فرمان را به دست نگیرید و خودتون تمرین نکنید، رانندگی بلد نیستید. پس چند دقیقه وقت بگذارید و یک حساب تمرینی باز کنید. تلاشی که اکنون انجام می دهید بعداً به سودهای بالقوه تبدیل می شود! فارکس بالاترین پتانسیل درآمدزایی در جهان را ارائه می دهد. فقط باید یاد بگیریم که چگونه از آن استفاده کنیم و به همین دلیل است که ما اینجا هستیم!