مدیریت سرمایه

1. نوسانات بازار
2. تنظیمات حد ضرر: چگونه، کجا، چه زمانی
3. خطرات اهرم
4. نقشه معاملاتی + دفترروزانه وقایع معاملاتی

در این فصل مدیریت سرمایه و پول، نحوه به حداکثر رساندن سود و در عین حال به حداقل رساندن ریسک  را با استفاده از یکی از مهمترین ابزارهای معاملات فارکس بحث خواهیم کرد. این به شما کمک می کند تا ریسک خود را کاهش دهید و همچنان به شما امکان می دهد سود خوبی کسب کنید.

شکی نیست که هنگام ایجاد یک برنامه معاملاتی، استراتژی مدیریت ریسک شما بسیار مهم است. مدیریت صحیح ریسک به ما این امکان را می دهد که برای مدت طولانی تری در بازی بمانیم، حتی اگر ضرر، اشتباه یا بدشانسی خاصی را تجربه کنیم. اگر بازار فارکس را به عنوان یک کازینو در نظر بگیرید، ضرر خواهید کرد! مهم است که در هر موقعیت تنها با بخش های کوچکی از سرمایه خود معامله کنید. تمام سرمایه خود یا بیشتر آن را در یک موقعیت واحد قرار ندهید. هدف کاهش خطرات است.

بهترین معامله‌گران لزوماً کسانی نیستند که کمترین معاملات را با ضرر از دست می‌دهند، بلکه آنهایی هستند که با معاملات باخت فقط مقادیر کمی از دست می‌دهند و با معاملات برنده، مبالغ بالایی کسب می‌کنند.

بدیهی است که مسائل دیگر بر سطح ریسک تأثیر می گذارد، مانند جفت، روز هفته (به عنوان مثال، جمعه ها به دلیل نوسانات شدید قبل از بسته شدن معاملات هفته، روزهای معاملاتی خطرناک تری هستند؛ مثال دیگر، با معامله ین در ساعات شلوغ جلسه آسیایی) و  نزدیکی به اخبار مهم و رویدادهای اقتصادی.

با این حال، در اهمیت سه عنصراصلی معاملاتی شکی وجود ندارد. با توجه به آنها می توانید مدیریت ریسک خود را به درستی حفظ کنید. هر پلتفرمی به شما امکان می دهد از این گزینه ها استفاده کنید و آنها را به صورت زنده به روز کنید.

1. اهرم
2. تنظیم حد ضرر
3. تنظیم حد سود

یکی دیگر از گزینه‌های خوب توقف‌های انتهایی (Trailing Stops) نام دارد. تنظیم توقف‌های انتهایی به شما امکان می‌دهد تا زمانی که روند در جهت درست پیش می‌رود، درآمد خود را حفظ کنید. به عنوان مثال، فرض کنید که یک حد ضرر را 100 پیپ بالاتر از قیمت فعلی تنظیم کرده اید. اگر قیمت به این نقطه برسد و به روند صعودی خود ادامه دهد، هیچ اتفاقی نمی افتد. اما، اگر قیمت شروع به کاهش کند، با رسیدن دوباره به این نقطه، موقعیت به طور خودکار بسته می شود و شما با 100 پیپ ضرر از معامله خارج خواهید شد. به این ترتیب می‌توانید از کاهش‌های آتی جلوگیری کنید.

نوسانات بازار

نوسانات یک جفت تعیین می کند که معامله چقدر مخاطره آمیز است. هرچه نوسانات بازار بیشتر باشد، معامله با این جفت ریسک بیشتری دارد. از یک طرف، نوسانات قوی به دلیل بسیاری از روندهای قدرتمند، گزینه های درآمدی عالی ایجاد می کند. از سوی دیگر، می تواند باعث ضررهای سریع و دردناک شود. نوسانات ناشی از رویدادهای فاندامنتال است که بر بازار تأثیر می گذارد. هرچه ثبات و استحکام اقتصاد کمتر باشد، نمودارها ناپایدارتر خواهند بود.

اگر به ارزهای اصلی نگاه کنیم: امن ترین و باثبات ترین ارزهای اصلی USD، CHF و JPY هستند. این سه ارز اصلی به عنوان ارز ذخیره استفاده می شود. بانک های مرکزی اقتصادهای توسعه یافته اکثر این ارزها را در اختیار دارند. این امر تأثیر مهم و اجتناب ناپذیری بر اقتصاد جهانی و نرخ ارز دارد.

• USD، JPY، و CHF اکثر ذخایر ارزی جهانی را تشکیل می دهند. EUR وGBP نیز قدرتمند هستند، اما در سال‌های اخیر ثبات کمتری داشته اند و نوسانات آنها بیشتر است. به ویژه پوند انگلیس پس از همه پرسی برگزیت بیش از 20 سنت از دست داد و یورو پس از رفراندوم حدود پنج سنت از دست داد.

نحوه تعیین سطح نوسان یک جفت ارز خاص فارکس :

میانگین متحرک، میانگین متحرک به معامله گر کمک می کند تا با بررسی تاریخچه جفت، فراز و نشیب های یک جفت را در هر دوره دنبال کند.

Bollinger Bands، هنگامی که کانال گسترده تر می شود، نوسانات زیاد است. این ابزار وضعیت فعلی جفت را ارزیابی می کند.

ATR، این ابزار میانگین ها را در طول دوره های انتخابی جمع آوری می کند. هر چه ATR بالاتر باشد، نوسانات قوی تر است و بالعکس.

تنظیمات حد ضرر (Stop Loss): چگونه، کجا، چه زمانی

ما بارها در طول دوره بر این موضوع تاکید کرده ایم. حتی یک نفر در جهان وجود ندارد، حتی خود آقای وارن بافت که بتواند تمام تغییرات قیمت را پیش بینی کند. هیچ تاجر، کارگزاری یا بانکی وجود ندارد که بتواند هر روند را در هر زمان معین پیش بینی کند. گاهی اوقات، فارکس غیرمنتظره است و اگر مراقب نباشیم ممکن است باعث ضرر شود. هیچ‌کس نمی‌توانست انقلاب‌های اجتماعی را که در آغاز سال 2011 در بازارهای عربی رخ داد یا زلزله بزرگ ژاپن را پیش‌بینی کند، با این حال رویدادهای فاندامنتال مانند این ها ، اثر خود را در بازار جهانی فارکس بر جای گذاشته‌اند!

حدضرر یک تکنیک بسیار مهم است که برای کاهش ضرر ما در مواقعی طراحی شده است که رفتار بازار متفاوت از معاملات ما است.

حد ضرر نقش مهمی در هر نقشه معالاتی موفق ایفا می کند. دیر یا زود اشتباهاتی را مرتکب خواهید شد که منجر به ضرر می شود. ایده این است که تا جایی که می توانید ضرر را کاهش دهید و در عین حال درآمد خود را افزایش دهید.

حد ضرر در هر پلتفرم معاملاتی آنلاین وجود دارد. زمانی که ما دستور می دهیم اجرا می شود. و مکان آن ، درست در کنار قیمت ظاهر می‌شود.

خب اکنون چگونه باید یک دستور حد ضرر تنظیم کرد؟ روش های مختلف تنظیم حد ضرر:

Equity Stop:

تعیین کنید که مایلید چه مقدار از کل مبلغ را به صورت درصدی ریسک کنید. فرض کنید هنگام تصمیم گیری برای ورود به معامله، 1000 دلار در حساب خود دارید. تصمیم می گیرید که حاضرید 3 درصد از کل 1000 دلار خود را از دست بدهید. این به این معنی است که شما می توانید تا 30 دلار ضرر کنید.

شما حد ضرر را زیر قیمت خرید خود تنظیم می کنید، به گونه ای که حداکثر ضرر احتمالی 30 دلار را ممکن می کند. به این ترتیب شما با 970 دلار در قیمت باقی خواهید ماند.

در این مرحله، کارگزار به طور خودکار جفت شما را می فروشد و شما را از معامله خارج می کند. معامله گران تهاجمی تر، سفارش های توقف ضرر را حدود 5 درصد با قیمت خریدشان فاصله می گیرند. معامله گران پایدار معمولاً مایلند حدود 1٪ الی 2٪ از سرمایه خود را ریسک کنند. مشکل اصلی این روش این است که در حالی که شرایط مالی معامله‌گر را در نظر می‌گیرد، شرایط فعلی بازار را اصلاً در نظر نمی‌گیرد. یک معامله گر به جای بررسی روندها و سیگنال های تولید شده توسط شاخص ها، شرایط مالی خود را بررسی می کند.

به نظر ما کم مهارت ترین روش است! ما معتقدیم معامله گران باید یک دستور حد ضرر را با توجه به شرایط بازار تعیین کنند و نه بر اساس میزانی که مایل به ریسک هستند. به طور مثال فرض کنید یک حساب 500 دلاری باز کرده اید و می خواهید با پول خود، یک لات 10000 دلاری (یک لات استاندارد) معامله کنید. شما می خواهید 4٪ از سرمایه خود را در معرض خطر قرار دهید (20 دلار). ارزش هر پیپ 1 دلار است (قبلاً به شما آموزش داده ایم که در لات های استاندارد، هر پیپ 1 واحد ارز ارزش دارد).

طبق روش Equity Stop حد ضرر خود را 20 پیپ دورتر از سطح مقاومت قرار می دهید. شما انتخاب می کنید که جفت EUR/JPY را معامله کنید. دانستن این نکته بسیار مهم است که هنگام معامله با جفت ارز های اصلی ، حرکت 20 پیپ ممکن است فقط چند ثانیه طول بکشد.

این به این معنی است که حتی اگر در پیش‌بینی‌های کلی خود در جهت روند آینده درست باشید، ممکن است نتوانید از آن لذت ببرید زیرا درست قبل از اینکه قیمت بالا برود، کاهش یافته و حد ضرر شما را لمس کرده است. به همین دلیل است که باید حد ضرر خود را در سطوح معقول قرار دهید. اگر اینکه حساب شما به اندازه کافی بزرگ نیست ، باید از تکنیک های مدیریت پول استفاده کنید و احتمالاً اهرم را کاهش دهید.

Chart Stop:

تعیین یک حد ضرر نه بر اساس قیمت، بلکه بر اساس یک نقطه گرافیکی در نمودار، به عنوان مثال در اطراف سطوح حمایت و مقاومت. این روش یک روش موثر و منطقی است. این به ما یک شبکه ایمنی برای روند مورد انتظار می دهد که هنوز واقعاً اتفاق نیفتاده است. Chart Stop می تواند از قبل توسط شما تعیین شود (سطوح فیبوناچی مناطق توصیه شده برای تنظیم یک حد ضرر هستند) یا تحت یک شرایط خاص (شما می توانید تصمیم بگیرید که اگر قیمت به نقطه متقاطع یا شکست رسید، موقعیت را ببندید).

• یک دستور حد ضرر در موقعیت های خرید درست زیر سطح حمایت و یک دستور حد ضرر در موقعیت های فروش درست بالاتر از مقاومت قرار دهید.

توصیه می کنیم با این روش کار کنید. به عنوان مثال اگر قصد دارید زمانی که قیمت به سطح 38.2% می‌رسد، سفارش خرید را وارد کنید، توقف ضرر خود را بین سطوح 38.2% و 50% تنظیم می‌کنید. گزینه دیگر این است که حد ضرر خود را درست زیر سطح 50٪ تنظیم کنید. با انجام این کار به موقعیت خود شانس بیشتری می دهید، اما این تصمیم کمی خطرناک تر در نظر گرفته می شود که اگر اشتباه کنید ممکن است باعث ضرر بیشتر شود!

Volatility Stop:

این تکنیک برای خروج ما از معاملات، به دلیل روندهای موقت نوسانی، که ناشی از فشار فعلی در بین معامله گران است، ایجاد شده است. این تکنیک بر این ادعا استوار است که تا زمانی که اخبار فاندامنتال اصلی وجود نداشته باشد، قیمت ها طبق یک الگوی مشخص و روتین حرکت می کنند. بر اساس انتظاراتی که قرار است یک جفت معین در یک بازه زمانی در محدوده پیپ معین حرکت کند کار می کند. به عنوان مثال اگر می‌دانید که EUR/GBP به طور متوسط 100 پیپ در روز، در طول ماه گذشته جابه‌جا شده است، 20 پیپ حد ضرر خود را از قیمت ورود روند فعلی تعیین نمی‌کنید. زیرا ناکارآمد خواهد بود. شما احتمالا موقعیت خود را نه به دلیل یک روند غیرمنتظره، بلکه به دلیل نوسانات استاندارد این بازار از دست خواهید داد.

• Bollinger Bands یک ابزار عالی برای این روش حد ضرر هستند، و یک حد ضرر را خارج از باندها تنظیم می کنند.

Time Stop:

تعیین یک نقطه با توجه به یک بازه زمانی. این زمانی مؤثر است که بازر قبلاً برای مدت طولانی بدون تغییر مانده باشد.

5 نکته طلایی در ارتباط با تنظیم حد ضرر :

1. حد ضرر خود را خیلی نزدیک به قیمت فعلی تنظیم نکنید.شما نمی خواهید ارز را خفه کنید!!!! شما می خواهید که حرکت کند.
2. حد ضرر خود را بر اساس اندازه موقعیت، یعنی با توجه به مقدار پولی که می خواهید در معرض خطر قرار دهید، تنظیم نکنید.
3. حدضرر خود را دقیقاً روی سطوح حمایت و مقاومت تنظیم نکنید. این یک اشتباه است! به منظور بهبود شانس خود، باید کمی به آن فضا بدهید، همانطور که قبلاً موارد بی‌شماری را به شما نشان داده‌ایم که در آن ، قیمت این سطوح را تنها با چند پیپ یا برای مدت کوتاهی شکست، اما بلافاصله به عقب برگشت. برای یاد آوری تکرار میکنیم که سطوح حمایت ها و مقاومت ها نشان دهنده مناطق هستند، نه نقاط خاص!

حد ضرر خود را خیلی دور از قیمت فعلی قرار ندهید. ممکن است فقط به این دلیل که توجه نکردید هزینه زیادی برای شما در بر خواهد داشت.

4. تصمیمات خود را بعد از اخذ کردن آنها تغییر ندهید! به برنامه خود پایبند باشید! تنها موردی که توصیه می شود حد ضرر خود را بازنشانی کنید، در صورتی است که برنده شوید! اگر موقعیت شما سودآور است، بهتر است حد ضرر خود را به سمت منطقه سودآور خود حرکت دهید.
5.  احساسات بزرگترین دشمن تجربه هست!

ریسک های اهرم

شما قبلاً در مورد اهمیت اهرم و امکاناتی که ارائه می دهد یاد گرفته اید. با استفاده از اهرم، می توانید سود خود را چند برابر کنید و بسیار بیشتر از آنچه که پول واقعی شما می توانست به دست آورد، به دست آورید. اما در این قسمت در مورد عواقب اهرم ها صحبت خواهیم کرد. متوجه خواهید شد که چرا اهرم بدون مدیریت ممکن است برای سرمایه شما ویرانگر باشد. اولین دلیل سقوط معامله گران، اهرم بالا است!

اهرم چیست ؟ اهرم شامل وام گرفتن مقدار مشخصی از پول از کارگزار برای سرمایه‌گذاری در چیزی است.

توصیه می کنیم تحت هیچ شرایطی با اهرمی بیش از x25 (1:25) کار نکنید!

به عنوان مثال، شما نباید یک لات استاندارد با 2000 دلار یا یک لات کوچک  با 150 دلار باز کنید! 1:1 تا 1:5 نسبت های اهرمی خوبی برای سرمایه بزرگ هستند، اما برای معامله گران خرده ، بهترین نسبت بین 1:5 و 1:10 متغیر است.

حتی معامله گران بسیار باتجربه که خود را عاشق ریسک بزرگ می دانستند، از اهرمی بیش از x25 استفاده نمی کنند، پس چرا باید این کار را انجام دهید؟ بیایید ابتدا بازار را مطالعه کنیم، مقداری پول واقعی به دست آوریم و تجربه کسب کنیم، با اهرم پایین کار کنیم، سپس به سمت اهرم کمی بالاتر برویم. برخی از کالاها می توانند بسیار فرار باشند. طلا، پلاتین یا نفت صدها پیپ را در یک دقیقه جابه‌جا می‌کنند. اگر می خواهید آنها را معامله کنید، اهرم شما باید تا حد امکان به 1 نزدیک شود. شما باید از حساب خود محافظت کنید و معاملات را به یک قمار تبدیل نکنید. به طور مثال هنگامی که یک حساب 10000 دلاری باز می کنید، حساب شما به این صورت خواهد بود:

بیایید فرض کنیم در ابتدا یک لات به میزان 100 دلار باز می کنید:

فرض کنید تصمیم دارید 79 لات دیگر را روی این جفت باز کنید به این معنی که در مجموع 8000 دلار آمریکا استفاده می شود:

در حال حاضر، موقعیت شما بسیار خطرناک است! شما کاملاً به EUR/USD وابسته هستید. اگر این جفت صعودی شود، مقدار زیادی پول برنده می‌شوید، اما اگر نزولی شود، دچار مشکل می‌شوید! زمانی که EUR/USD ارزش خود را از دست بدهد، ارزش سرمایه شما کاهش می یابد. فرض کنید همه 80 لات را همزمان و قیمت یکسان خریداری کرده ای. 25 پیپ کاهش یک margin call را فعال می کند. به عبارتی 2000 دلار ضرر بخاطر 25 پیپ و این ممکن است در چند ثانیه اتفاق بیفتد!!

چرا 25 پیپ؟ در یک mini lat، هر پیپ 1 دلار ارزش دارد! 25 پیپ در 80 لات برابر 2000 دلار است!( 2000 = 80 * 25) دقیقاً در آن لحظه، شما 2000 دلار از دست دادید و 8000 دلار باقی می ماند و همچنین کارگزار اسپرد بین حساب اولیه و مارجین استفاده شده شما را می گیرد.

هنوز به اسپردی که کارگزارها می گیرند اشاره نکرده ایم! اگر در مثال ما اسپرد روی جفت EUR/USD روی 3 پیپ ثابت باشد، این جفت باید فقط 22 پیپ کاهش یابد تا شما این 2000 دلار را از دست بدهید!

اکنون حتی بیشتر می‌دانید که چرا تنظیم یک حد ضرر برای هر موقعیتی که باز می‌کنید بسیار مهم است!! اگر یک جفت با لات استاندارد (100000 دلار آمریکا) بخرید و ارزش آن 1٪ کاهش یابد، این همان چیزی است که با اهرم های مختلف اتفاق می افتد.

اهرم های بالا، مانند x50 یا x100 ، می تواند سودهای نجومی، ده ها و صدها هزار دلار، در مدت زمان بسیار کوتاه ایجاد کند! اما فقط در صورتی باید این موضوع را در نظر بگیرید که آماده ریسک جدی هستید.

یک معامله گر می تواند از این نسبت های بالا فقط در شرایط خاص استفاده کند که نوسانات پایین است و جهت قیمت تقریباً 100٪ تأیید شده است. شما می توانید چند پیپ را با اهرم بالا اسکالپ کنید زیرا نوسانات حداقل است و قیمت در محدوده ای معامله می شود که باعث می شود جهت در کوتاه مدت به راحتی قابل تشخیص باشد.

• ترکیب ایده آل اهرم کم و سرمایه زیاد در موردعلاقه ماست است.

برنامه معاملاتی + دفتر روزانه وقایع معاملاتی

همانطور که برای شروع یک کسب و کار جدید نیاز به یک طرح تجاری خوب است، برای معاملات موفقیت آمیز نیز نیاز هست معاملات خود را برنامه ریزی و مستند کنیم. هنگامی که در مورد یک برنامه معاملاتی تصمیم گرفتید، منضبط باشید و وسوسه نشوید که از طرح اصلی دور شوید. طرحی که یک معامله گر از آن استفاده می کند، اطلاعات زیادی در مورد شخصیت، انتظارات، مدیریت ریسک به ما می گوید. هسته یک برنامه چگونگی و زمان خروج از معاملات است. عمل عاطفی می تواند باعث آسیب شود.

تعیین اهداف مهم است. به عنوان مثال، قصد دارید چند پیپ یا چقدر پول کسب کنید؟ انتظار دارید جفت به کدام نقطه از نمودار (مقدار) برسد؟ به عنوان مثال اگر در طول روز زمان کافی برای نشستن در مقابل صفحه نمایش خود ندارید، تعیین یک معامله کوتاه مدت هوشمندانه نخواهد بود. برنامه شما قطب نمای سیستم ناوبری شماست. 90 درصد از معامله‌گران برنامه‌ای نمی‌سازند و همین امر علت موفق نشدنشان  است! معاملات فارکس یک ماراتن است، نه یک سرعت!

برنامه معاملاتی شما باید شامل چندین مورد باشد:

1. با انجمن های بازار مالی همراه باشید. آنچه دیگران می نویسند را بخوانید، روندهای داغ فعلی بازار را دنبال کنید و از نظرات روز آگاه باشید.(سایت ما با افتخار این ویژگی رو در دسترس همه مردم جهان گذاشته )
2. اخبار اقتصادی و همچنین اخبار عمومی جهانی را دنبال کنید. شما قبلاً متوجه شده اید که اینها تأثیر فوق العاده ای بر ارزها دارند.
3. سعی کنید از قیمت‌های روزانه جهانی کالاها (مثلاً طلا یا نفت) پیروی کنید. آنها اغلب تأثیر زیادی روی برخی از ارزها، مانند دلار آمریکا و بالعکس دارند.
4. یک دفترروزانه وقایع معاملاتی برای مستند کردن اعمال، افکار و نظرات شما خوب است. واضح است که منظور ما این نیست که «دفتر خاطرات عزیز، امروز صبح از خواب بیدار شدم و احساس گشنگی دارم!». خواهید دید که در دراز مدت خواهید توانست چیزهای زیادی از آن بیاموزید! به‌عنوان مثال، کدام اندیکانور ها برای شما خوب کار می‌کنند، از چه رویدادهایی باید فاصله بگیرید، تشخیص‌های بازار، ارزهای مورد علاقه‌تان، آمار، کجا اشتباه کرده‌اید، و موارد دیگر…

یک دفتر روزانه مؤثر شامل چند نکته است:

1. استراتژی پشت هر یک از اقدام های شما (چگونه و چرا به آن شیوه خاص عمل کردید؟)
2. واکنش بازار چگونه بود؟
3. مجموعه ای از احساسات، معاملات و نتیجه گیری های شما

برای اینکه همه چیز را درست کرده باشیم، مراحل را با یک استراتژی معاملاتی صحیح به پایان می رسانیم:

1. تصمیم گیری در مورد یک بازه زمانی. می خواهید روی چه بازه های زمانی کار کنید؟ به عنوان مثال، نمودارهای روزانه برای تحلیل فاندامنتال توصیه می شود.
2. تصمیم گیری در مورد اندیکاتور های مناسب برای شناسایی روندها. به عنوان مثال، انتخاب 2 خط SMA: یک SMA 5 و یک SMA 10.
3. استفاده از اندیکاتورهایی که روند را تأیید می کنند مانند RSI، Stochastic یا MACD.
4. تصمیم گیری در مورد میزان از دست دادن پول.
5. برنامه ریزی برای ورود و خروج به معامله
6. تنظیم لیستی از قوانین برای موقعیت ما. مثلا:
   1. اگر خط 5 SMA خط 10 SMA را به سمت بالا قطع کند، در موقعیت خرید میرویم.
   2. اگر RSI از 50 کمتر شود، در موقعیت فروش میرویم.
   3. زمانی که RSI از سطح 50 عبور کرد، از معامله خارج می شویم.